Notre expérience

Nous accompagnons les Clients dans tous les aspects de leur vie financière, en offrant des solutions complètes et personnalisées. Nous intervenons dans différents domaines clés, chacun conçu pour vous aider à prendre des décisions éclairées et progresser en toute confiance.


Aspects légaux

Nous vous guidons pour organiser vos documents juridiques et aider à protéger vos décisions financières.

Finance

Nous analysons votre situation financière globale pour établir des stratégies cohérentes et adaptées à vos objectifs à court et long terme.

Fiscalité

Nous vous guidons pour optimiser vos choix fiscaux et planifier vos finances de façon efficace.

Assurance et gestion des risques

Nous identifions et aidons à protéger les éléments essentiels de votre patrimoine, pour sécuriser votre famille et vos projets face aux imprévus.

Placements

Nous vous accompagnons dans le choix et la gestion de vos placements, pour aider à faire fructifier votre patrimoine selon votre profil et vos ambitions.

Retraite

Nous planifions votre retraite en tenant compte de vos besoins et vos priorités futures, pour que vous puissiez en profiter pleinement.

Succession

Nous vous aidons à organiser la transmission de votre patrimoine, pour aider à protéger vos proches et assurer la continuité de vos projets.

Services

Conseils financiers

Grâce à des conseils financiers authentiques et fiables ainsi qu’un bon plan, vos rêves financiers peuvent devenir réalité.

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Planification financière

C’est important d’avoir un plan financier solide. Créons un plan qui intègre la planification fiscale et des placements, la gestion du risque et une stratégie de retraite.

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Protection de l’entreprise et planification

Un plan d’affaires doit s’adapter à toutes les étapes que franchit votre entreprise. Protégeons votre dur labeur.

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Produits d’assurance-santé

L’assurance-santé vous aide à payer les frais liés aux soins de santé. Elle va au-delà de ce qui est couvert par le régime de soins de santé canadien.

Assurance-santé familiale et personnelle

Il s’agit d’une police ou d’un contrat qui prévoit, pour la personne assurée, une couverture des frais liés aux soins de santé. En vertu de ce contrat, la compagnie d’assurance couvre les dépenses admissibles. La personne assurée, pour sa part, paie une prime mensuelle à la compagnie.
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Assurance-invalidité

L’assurance-invalidité est un type d’assurance-santé. Elle vous aide à vous protéger financièrement en remplaçant une portion de votre revenu. Vous recevez des prestations en cas de diagnostic d’une maladie couverte, ou si vous souffrez d’un problème de santé mentale ou d’une blessure qui vous empêche de travailler.
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Assurance maladies graves

L’assurance maladies graves (AMG) est un type d’assurance-santé. L’AMG offre une couverture qui aide les gens vivant au Canada à payer les coûts additionnels liés à certaines maladies qui chamboulent notre vie : cancer, accident vasculaire cérébral, crise cardiaque, démence.
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Assurance voyage

Que ce soit dans une province voisine ou à l’autre bout du monde, un voyage peut être stressant.
L’assurance voyage vous aide à parer aux dépenses imprévues de soins médicaux.
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Assurance dentaire

L’assurance dentaire offerte par un régime d’assurance-santé personnelle de la Sun Life peut vous aider à gérer les frais dentaires, comme les nettoyages, les appareils orthodontiques, les couronnes, et plus encore.
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Assurance de soins de longue durée

L'assurance de soins de longue durée de la Sun Life fournit une prestation de type revenu si vous ne pouvez pas prendre soin de vous-même en raison de votre âge, d'un accident sérieux, d’une maladie grave ou de la détérioration de vos facultés mentales.
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Produits d’assurance-vie

L’assurance-vie peut protéger les gens que vous aimez en versant un montant libre d’impôt à vos bénéficiaires à votre décès.

Assurance vie entière

Il s’agit d’un type de contrat d’assurance-vie permanente qui procure un paiement non imposable (appelé prestation de décès ou capital-décès) à vos bénéficiaires à votre décès. Vos bénéficiaires peuvent utiliser cet argent comme bon leur semble.

Certains types d’assurance-vie offrent une couverture pour une durée déterminée. L’assurance vie entière ne comporte aucune limite de temps et vous couvre tout au long de votre vie. Ainsi, vous n’avez pas à vous inquiéter qu’elle n’expire ni à vous occuper de la renouveler.
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Assurance-vie avec participation

C’est un contrat qui offre trois avantages importants : une assurance à vie, une croissance de la valeur de rachat et la possibilité de recevoir des participations.
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Assurance-vie temporaire

C’est un contrat d’assurance-vie abordable qui vous offre une protection financière pendant une période déterminée. Si vous décédez pendant que le contrat est en vigueur, vos bénéficiaires reçoivent un paiement unique libre d’impôt (aussi appelé capital-décès ou prestation de décès). Ils peuvent alors utiliser cet argent comme bon leur semble.
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Assurance-vie permanente

Il s’agit d’un type de contrat d’assurance-vie qui vous couvre toute votre vie afin de protéger vos êtres chers. Cette couverture ne prend jamais fin, peu importe votre âge ou un changement dans votre état de santé. L’assurance-vie permanente prévoit le versement d’une prestation de décès non imposable à vos bénéficiaires après votre décès.
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Assurance-vie universelle

Il s’agit de l’un des types d’assurance-vie permanente les plus souples pour les résidents du Canada.
Elle procure des avantages clés en matière de planification financière, comme une couverture à vie et des occasions de croissance fiscalement avantageuse de l’épargne.
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Épargne, budget et placements

Pour atteindre vos objectifs financiers, il vous faut un budget et un plan d’épargne. Faisons travailler votre argent.

Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)

C’est un compte de placement qui vous verse un revenu durant la retraite. Vous pouvez y transférer des fonds en report d’impôt provenant de comptes enregistrés au Canada, comme les REER, les régimes de retraite enregistrés et d’autres FERR.
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Fonds de revenu viager (FRV)

Il s’agit d’un compte enregistré conçu pour générer un revenu à partir de vos actifs de retraite immobilisés. Comme il vise à vous fournir un revenu tout au long de votre retraite, vous ne pouvez pas retirer les actifs qu’il contient d’un coup.
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Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)

Il s’agit d’un type de compte d’épargne conçu pour aider les Canadiens à mettre de l’argent de côté pour la retraite.
Son plus gros avantage : vous pouvez épargner et faire fructifier votre argent, tout en déduisant vos cotisations de votre revenu imposable.
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Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)

Un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) est un compte de placement enregistré conçu pour aider les Canadiens à épargner.

Les revenus générés par le CELI – intérêts, dividendes ou gains en capital – ne sont pas imposables.
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Régime enregistré d’épargne-études (REEE)†

Un REEE est un régime à impôt différé qui vous aide à épargner en prévision des études postsecondaires de vos enfants ou petits-enfants. Tout le monde peut ouvrir un REEE et y verser de l’argent en tout temps, jusqu’à 50 000 $ à vie par enfant. Les cotisations ne sont pas déductibles du revenu imposable, mais le revenu de placement du régime n’est imposé que quand il est retiré.
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Certificats de placement garanti (CPG)**

Ils sont conçus pour des gens qui veulent protéger leur capital et obtenir un taux de rendement garanti.
En raison de leurs nombreuses caractéristiques avantageuses, les produits à intérêt garanti sont un élément important des régimes d’épargne – enregistrés ou non – ainsi que des plans de revenu de retraite.
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Fonds communs de placement†

Un fonds commun de placement regroupe de l’argent et des placements (actions, obligations et autres) gérés par un gestionnaire de fonds professionnel.
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Fonds distincts

Les contrats de fonds distincts sont une option de placement populaire offerte uniquement par les compagnies d’assurance-vie. Comme un fonds commun de placement, un fonds distinct est un vaste portefeuille dont l’actif est placé dans des actions, des obligations ou d’autres titres. Ces contrats comportent des frais plus élevés que les fonds communs de placement parce qu’ils offrent des garanties ainsi que certains avantages supplémentaires propres aux contrats d’assurance-vie.
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Compte de retraite immobilisé (CRI)

C’est un compte enregistré qui sert à détenir et à placer l’argent que vos anciens employeurs et vous avez versé dans un régime de retraite. Dans un CRI, les placements fructifient à l’abri de l’impôt. Cela signifie que vous n’avez pas à payer d’impôt sur la croissance des placements tant que vous ne retirez pas d’argent.
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CELIAPP (Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété)

Un compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP), c’est un compte de placement enregistré qui permet aux résidents canadiens au d’épargner pour l’achat de leur première propriété.
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Propriétaires d’entreprise

Passez plus de temps à diriger votre entreprise et moins à vous inquiéter grâce à une excellente stratégie.

Assurance pour propriétaire d’entreprise

Que vous lanciez votre entreprise ou que vous soyez à la recherche de moyens de la faire croître, l’assurance pour propriétaire d’entreprise peut vous protéger, ainsi que vos associés, vos employés et vos proches.
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Épargne pour petites entreprises

Les petites entreprises ont des besoins aussi uniques que les personnes qui les dirigent. C’est pourquoi nous avons créé une gamme de régimes d’épargne pour répondre aux besoins des entreprises.
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REER pour les propriétaires d’entreprise

Votre entreprise peut réaliser des bénéfices supérieurs à ce dont vous avez besoin pour votre entreprise ou votre style de vie personnel. Vous pouvez soit conserver les fonds dans l’entreprise, soit les retirer et les investir à titre personnel. La plupart des propriétaires d’entreprise ont intérêt à maximiser leur REER s’ils ont suffisamment de temps.
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CELI pour les propriétaires d’entreprise

Votre entreprise peut réaliser des bénéfices supérieurs à ce dont vous avez besoin pour votre entreprise ou votre style de vie personnel. Si vous souhaitez épargner le surplus pour l’utiliser plus tard, le CELI peut être une bonne solution, selon votre horizon de placement et vos tranches d’imposition actuelles et futures.
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†Les fonds communs de placement sont distribués par Placements Financière Sun Life (Canada) inc.

**La Fiducie de la Financière Sun Life inc. est l’émetteur des CPG Max Sun Life et des certificats de placement garanti. La Fiducie de la Financière Sun Life inc. est membre de la Société d'assurance-dépôts du Canada (SADC). Les CPG assurance sont des rentes à provision cumulative émises par la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie.

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Ici pour répondre à vos questions, expliquer les produits et vous aider à faire les premiers pas pour atteindre vos objectifs.

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Nous sommes liés par contrat à Distribution Financière Sun Life (Canada) inc., une compagnie d'assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life. Fonds communs de placement offerts par Placements Financière Sun Life (Canada) inc.