Votre stratégie financière, clarifiée
Chaque solution est sélectionnée avec soin pour s'adapter au mieux à votre situation : Assurance-vie, Assurance maladie, placements et stratégies de retraite. Mon rôle est de vous accompagner avec rigueur afin de viser un ensemble financier stable, cohérent et adapté à vos objectifs.
Services
Une approche coordonnée
Vos placements, vos stratégies d'entreprise et votre planification successorale s'alignent pour créer une trajectoire financière solide
Conseils en placement
Créons un portefeuille de placement avec lequel vous serez à l’aise.
Protection de l’entreprise et planification
Un plan d’affaires doit s’adapter à toutes les étapes que franchit votre entreprise. Protégeons votre dur labeur.
Propriétaires d’entreprise
Passez plus de temps à diriger votre entreprise et moins à vous inquiéter grâce à une excellente stratégie.
Assurance pour propriétaire d’entreprise
Que vous lanciez votre entreprise ou que vous soyez à la recherche de moyens de la faire croître, l’assurance pour propriétaire d’entreprise peut vous protéger, ainsi que vos associés, vos employés et vos proches.
Épargne pour petites entreprises
Les petites entreprises ont des besoins aussi uniques que les personnes qui les dirigent. C’est pourquoi nous avons créé une gamme de régimes d’épargne pour répondre aux besoins des entreprises.
REER pour les propriétaires d’entreprise
Votre entreprise peut réaliser des bénéfices supérieurs à ce dont vous avez besoin pour votre entreprise ou votre style de vie personnel. Vous pouvez soit conserver les fonds dans l’entreprise, soit les retirer et les investir à titre personnel. La plupart des propriétaires d’entreprise ont intérêt à maximiser leur REER s’ils ont suffisamment de temps.
CELI pour les propriétaires d’entreprise
Votre entreprise peut réaliser des bénéfices supérieurs à ce dont vous avez besoin pour votre entreprise ou votre style de vie personnel. Si vous souhaitez épargner le surplus pour l’utiliser plus tard, le CELI peut être une bonne solution, selon votre horizon de placement et vos tranches d’imposition actuelles et futures.
Produits d’assurance-santé
L’assurance-santé vous aide à payer les frais liés aux soins de santé. Elle va au-delà de ce qui est couvert par le régime de soins de santé canadien.
Assurance-santé familiale et personnelle
Il s’agit d’une police ou d’un contrat qui prévoit, pour la personne assurée, une couverture des frais liés aux soins de santé. En vertu de ce contrat, la compagnie d’assurance couvre les dépenses admissibles. La personne assurée, pour sa part, paie une prime mensuelle à la compagnie.
Assurance-invalidité
L’assurance-invalidité est un type d’assurance-santé. Elle vous aide à vous protéger financièrement en remplaçant une portion de votre revenu. Vous recevez des prestations en cas de diagnostic d’une maladie couverte, ou si vous souffrez d’un problème de santé mentale ou d’une blessure qui vous empêche de travailler.
Assurance maladies graves
L’assurance maladies graves (AMG) est un type d’assurance-santé. L’AMG offre une couverture qui aide les gens vivant au Canada à payer les coûts additionnels liés à certaines maladies qui chamboulent notre vie : cancer, accident vasculaire cérébral, crise cardiaque, démence.
Assurance voyage
Que ce soit dans une province voisine ou à l’autre bout du monde, un voyage peut être stressant.
L’assurance voyage vous aide à parer aux dépenses imprévues de soins médicaux.
L’assurance voyage vous aide à parer aux dépenses imprévues de soins médicaux.
Assurance dentaire
L’assurance dentaire offerte par un régime d’assurance-santé personnelle de la Sun Life peut vous aider à gérer les frais dentaires, comme les nettoyages, les appareils orthodontiques, les couronnes, et plus encore.
Assurance de soins de longue durée
L'assurance de soins de longue durée de la Sun Life fournit une prestation de type revenu si vous ne pouvez pas prendre soin de vous-même en raison de votre âge, d'un accident sérieux, d’une maladie grave ou de la détérioration de vos facultés mentales.
Épargne, budget et placements
Pour atteindre vos objectifs financiers, il vous faut un budget et un plan d’épargne. Faisons travailler votre argent.
Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
C’est un compte de placement qui vous verse un revenu durant la retraite. Vous pouvez y transférer des fonds en report d’impôt provenant de comptes enregistrés au Canada, comme les REER, les régimes de retraite enregistrés et d’autres FERR.
Fonds de revenu viager (FRV)
Il s’agit d’un compte enregistré conçu pour générer un revenu à partir de vos actifs de retraite immobilisés. Comme il vise à vous fournir un revenu tout au long de votre retraite, vous ne pouvez pas retirer les actifs qu’il contient d’un coup.
Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
Il s’agit d’un type de compte d’épargne conçu pour aider les Canadiens à mettre de l’argent de côté pour la retraite.
Son plus gros avantage : vous pouvez épargner et faire fructifier votre argent, tout en déduisant vos cotisations de votre revenu imposable.
Son plus gros avantage : vous pouvez épargner et faire fructifier votre argent, tout en déduisant vos cotisations de votre revenu imposable.
Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
Un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) est un compte de placement enregistré conçu pour aider les Canadiens à épargner.
Les revenus générés par le CELI – intérêts, dividendes ou gains en capital – ne sont pas imposables.
Les revenus générés par le CELI – intérêts, dividendes ou gains en capital – ne sont pas imposables.
Régime enregistré d’épargne-études (REEE)†
Un REEE est un régime à impôt différé qui vous aide à épargner en prévision des études postsecondaires de vos enfants ou petits-enfants. Tout le monde peut ouvrir un REEE et y verser de l’argent en tout temps, jusqu’à 50 000 $ à vie par enfant. Les cotisations ne sont pas déductibles du revenu imposable, mais le revenu de placement du régime n’est imposé que quand il est retiré.
Certificats de placement garanti (CPG)**
Ils sont conçus pour des gens qui veulent protéger leur capital et obtenir un taux de rendement garanti.
En raison de leurs nombreuses caractéristiques avantageuses, les produits à intérêt garanti sont un élément important des régimes d’épargne – enregistrés ou non – ainsi que des plans de revenu de retraite.
En raison de leurs nombreuses caractéristiques avantageuses, les produits à intérêt garanti sont un élément important des régimes d’épargne – enregistrés ou non – ainsi que des plans de revenu de retraite.
Fonds communs de placement†
Un fonds commun de placement regroupe de l’argent et des placements (actions, obligations et autres) gérés par un gestionnaire de fonds professionnel.
Fonds distincts
Les contrats de fonds distincts sont une option de placement populaire offerte uniquement par les compagnies d’assurance-vie. Comme un fonds commun de placement, un fonds distinct est un vaste portefeuille dont l’actif est placé dans des actions, des obligations ou d’autres titres. Ces contrats comportent des frais plus élevés que les fonds communs de placement parce qu’ils offrent des garanties ainsi que certains avantages supplémentaires propres aux contrats d’assurance-vie.
Compte de retraite immobilisé (CRI)
C’est un compte enregistré qui sert à détenir et à placer l’argent que vos anciens employeurs et vous avez versé dans un régime de retraite. Dans un CRI, les placements fructifient à l’abri de l’impôt. Cela signifie que vous n’avez pas à payer d’impôt sur la croissance des placements tant que vous ne retirez pas d’argent.
CELIAPP (Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété)
Un compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP), c’est un compte de placement enregistré qui permet aux résidents canadiens au d’épargner pour l’achat de leur première propriété.
†Les fonds communs de placement sont distribués par Placements Financière Sun Life (Canada) inc.
**La Fiducie de la Financière Sun Life inc. est l’émetteur des CPG Max Sun Life et des certificats de placement garanti. La Fiducie de la Financière Sun Life inc. est membre de la Société d'assurance-dépôts du Canada (SADC). Les CPG assurance sont des rentes à provision cumulative émises par la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie.
Des questions?
Ici pour répondre à vos questions, expliquer les produits et vous aider à faire les premiers pas pour atteindre vos objectifs.
Nous sommes liés par contrat à Distribution Financière Sun Life (Canada) inc., une compagnie d'assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life. Fonds communs de placement offerts par Placements Financière Sun Life (Canada) inc.