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Accédez à des ressources précieuses sur la création de richesse. Vous y trouverez des articles, des vidéos et des informations sur les évènements à venir. Ne manquez rien sur nos dernières nouveautés et conseils essentiels qui pourraient vous aider à atteindre le plein potentiel de votre richesse, vos objectifs ou de votre patrimoine financier*.


*Patrimoine financier : englobe les investissements (placements) ainsi que les protections financières (assurance) reflétant un équilibre entre la gestion des actifs et la protection des revenus.

Jetez un coup d’œil à ces conseils pour vous aider à faire durer votre argent durant la retraite :

- Tirez le maximum des prestations du gouvernement.
- Gérez vos retraits des REER de sorte à réduire le plus possible l’impôt.
- Envisagez de déménager dans un logement plus petit.
- Renseignez-vous sur les couvertures pour les soins de santé.

Discutons de vos options.
Travailleurs et travailleuses autonomes : Vous appréciez la liberté que vous procure le fait d’être votre propre patron, mais vous vous sentez dépassé par l’aspect financier?

Les revenus irréguliers, les impôts sur le revenu des travailleurs et travailleuses autonomes et l’épargne pour la retraite peuvent s’avérer difficiles à gérer lorsque l’on travaille en solo. Mais ne vous en faites pas, vous n’avez pas à tout faire vous-mêmes! Travaillons ensemble pour vous aider à gérer vos liquidités, à vous constituer un fonds d’urgence et à explorer les options de retraite et la protection d’assurance. Discutons.




scénario : Ensemble, rendons vos rêves de travail autonome viables sur le plan financier
Voir la vidéo
Nous comprenons les besoins particuliers des personnes vivant avec le diabète. L’innovante Assurance-vie temporaire Sun Life – Diabète vous offre de meilleures chances d’obtenir une couverture comparativement à l’assurance-vie traditionnelle et comprend un Programme de gestion du diabète. Faites une demande maintenant pour participer à notre tirage mensuel de 5 000 $ ! Écrivez-moi pour en savoir plus sur les façons de protéger l’avenir de votre famille. #GestionDuDiabète #AssuranceInnovante

* Certaines conditions s’appliquent.
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Le travail à distance est bien ancré dans nos habitudes. Il est temps d’adapter votre stratégie financière à votre style de vie. Vous économisez peut-être de l’argent sur vos déplacements et votre garde-robe de travail, mais vous dépensez peut-être aussi plus d’argent pour votre bureau à domicile et vos services publics.

Faisons le point sur votre situation et élaborons une stratégie qui vous aidera à atteindre vos objectifs.
La hausse du coût de la vie vous oblige à avoir un deuxième emploi ? Il est peut-être temps de créer un parcours financier pour examiner vos habitudes de consommation et passer à l’action en vue d’atteindre vos objectifs. Travaillons ensemble pour que vous puissiez maximiser votre argent.
L’assurance-invalidité contribue à vous protéger financièrement en remplaçant une portion de votre revenu si vous recevez un diagnostic de maladie couverte, ou souffrez d’un problème de santé mentale ou d’une blessure qui vous empêche de travailler.

Opter pour un contrat d’assurance-invalidité individuel peut être avantageux même si vous n’avez pas un travail physiquement demandant. Par exemple, si vous recevez un diagnostic de dépression majeure qui vous empêche de travailler, votre assurance remplace une portion de votre revenu pendant que vous vous concentrez sur votre santé mentale.

Ça vous intéresse ? Voyons ensemble si ça vous convient.
Vous voulez apprendre à vos enfants à gérer leur argent cet été ? Essayez la méthode des trois pots. Aidez vos enfants à répartir leur argent de poche ou les revenus qu’ils gagneront dans trois pots :

1. Dépenses
2. Épargne
3. Cadeaux

Ce système simple les aide à gérer un budget, à mettre de l’argent de côté pour un projet et à comprendre l’importance de donner aux autres. C’est une façon amusante et concrète pour commencer à parler d’argent avec vos enfants alors qu’ils sont en congé scolaire.
Vous aurez bientôt 71 ans ? Le moment est venu de parler de votre REER. Le saviez-vous ? Votre REER doit être converti en FERR ou en rente au plus tard le 31 décembre de l’année de vos 71 ans. Passer de l’épargne au revenu de retraite marque un tournant important.

Voici des éléments à considérer :

- Retraits annuels minimums
- Répercussions fiscales
- Modifications à apporter à votre stratégie de placement

Discutons de ces changements à venir et de ce que nous pouvons faire ensemble pour y faire face.

#PlanificationDeLaRetraite #REER #FERR
Face à des défis économiques, il est important de protéger son entreprise, son personnel et son revenu.

Contactez-moi dès aujourd’hui pour découvrir les façons de protéger votre entreprise.
Nous aimerions souhaiter de très belles vacances, vraiment méritées à notre adjointe Catherine Ducharme. Ton support nous est précieux. Profite de ces deux semaines pour penser à toi! Annie et moi serons au poste pour le service. Par la même occasion, nous en profitons pour souhaiter un bel été à tous nos clients. Passez de bons moments en famille et avec vos amis, soyez prudents et amusez-vous!

https://conseiller.sunlife.ca/julie.carrier/stay-informed/
Nous aimerions souhaiter de très belles vacances, vraiment méritées à notre adjointe Catherine Ducharme. Ton support nous est précieux. Profite de ces deux semaines pour penser à toi! Annie et moi serons au poste pour le service. Par la même occasion, nous en profitons pour souhaiter un bel été à tous nos clients. Passez de bons moments en famille et avec vos amis, soyez prudents et amusez-vous!
Des côtes escarpées de Terre-Neuve-et-Labrador aux montagnes majestueuses de la côte ouest, notre beau pays a beaucoup à offrir.

Ne faites pas passer vos objectifs de retraite après votre envie de voir du pays ! Prévoyons un budget pour les voyages tout en maintenant votre plan de retraite sur la bonne voie.

#PlanificationDeLaRetraite #VoyagerAuCanada
🚨 NOUVELLE LOI AU QUÉBEC : UNION PARENTALE - Ce que vous devez savoir !

Conjoints de fait avec enfants : votre situation juridique change le 30 juin 2025 !

Les points essentiels à retenir :
📋 Qui est concerné ?
• Les conjoints de fait qui auront ou adopteront un enfant à partir du 30 juin 2025
• Application automatique - aucune démarche nécessaire
• Non rétroactif : ne s'applique pas aux enfants nés avant cette date

🏠 Patrimoine d'union parentale
Un nouveau patrimoine sera créé automatiquement incluant :
• La résidence familiale
• Les meubles qui la garnissent
• Les véhicules automobiles de la famille
• Partage égal en cas de séparation ou décès

Exclusions importantes : REER, fonds de pension, RRQ (contrairement au mariage)

🛡️ Nouvelles protections
• Protection de la résidence familiale : impossible de vendre sans consentement du conjoint
• Prestation compensatoire : compensation possible en cas d'appauvrissement de l'un des conjoints
• Droit d'hériter : le conjoint survivant hérite de 1/3 de la succession (sans testament)

⚖️ Flexibilité offerte
• Possibilité de se retirer du régime par acte notarié
• Option d'exclure ou d'ajouter certains biens
• Adhésion volontaire possible pour les couples déjà parents
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👥 Consultez les spécialistes !
Cette réforme complexe nécessite l'expertise de professionnels :
🏛️ Notaire : pour les aspects juridiques et les actes notariés, tel que @BMC Notaires
⚖️ Avocat en droit familial : pour les questions de séparation
💼 Conseiller financier : pour la planification patrimoniale
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Nous sommes là pour vous accompagner dans votre planification financière. Contactez-nous pour discuter de l'impact de cette nouvelle loi sur votre situation personnelle.
#UnionParentale #ConjointsDeFait #PlanificationFinancière #Québec #DroitFamilial
Quelle couverture d’assurance-vie vous conviendrait ? Quel type, quel montant, et pendant combien de temps ? Connaître ses options, ça donne confiance. Prenons rendez-vous pour en parler.


Scénario : Quel montant d’assurance-vie vous faut-il? En termes simples, le montant d’assurance-vie qu’il vous faut dépend de votre situation. Voici des questions à vous poser : Quel montant d’assurance-vie vous faut-il? Pendant combien de temps? Quel type d’assurance-vie vous convient? Voici un exemple : Jackie a 33 ans et elle a deux enfants. Elle vise quatre objectifs avec son assurance-vie : Laisser de l’argent à sa famille pour rembourser son hypothèque. Verser le maximum dans le régime enregistré d’épargne-études de ses enfants. Rembourser son prêt étudiant. Remplacer son revenu pendant 10 ans. Avec ces objectifs, Jackie vise une assurance-vie de 1 million de dollars. Si elle décède, sa famille pourra choisir d’utiliser la prestation pour : Rembourser l’hypothèque de 300 000 $. Verser 60 000 $ dans le REEE de ses enfants. Rembourser son prêt étudiant de 40 000 $. Couvrir les dépenses quotidiennes de sa famille avec les 600 000 $ restants. Combien coûte une assurance-vie par mois? Pour Jackie, une assurance-vie temporaire de 30 ans de 1 million de dollars pour une femme de 33 ans non fumeuse, coûterait environ 80 $ par mois. Pour un homme du même âge, le montant serait d’environ 110 $ par mois. Pendant combien de temps en aurez-vous besoin? Pour un couple ou une personne jeune ayant des dettes et une hypothèque, une assurance de 30 ans ou plus pourrait convenir. Pour une personne dans la quarantaine ayant peu de dettes et un petit prêt hypothécaire, une assurance de 20 ans pourrait convenir. Quelles sont vos options? Vous avez peut-être une assurance-vie dans le cadre du régime collectif de votre employeur. Mais le montant pourrait être insuffisant. Si vous changez d’employeur, vous pourriez perdre cette couverture. Si vous envisagez une assurance-vie supplémentaire, vous avez deux options : l’assurance-vie temporaire et l’assurance-vie permanente. Tout montant d’assurance-vie peut vous aider à protéger financièrement vos proches lorsque vous décédez. C’est votre situation unique qui dicte le montant et le type d’assurance qu’il vous faut. Pour d’autres conseils et outils, visitez sunlife.ca.
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L’essor des « finfluenceurs » | Comment traiter les conseils financiers sur le web

L’essor des « finfluenceurs » | Comment traiter les conseils financiers sur le web

Des milliers de vidéos expliquant comment investir, épargner ses premiers 100 000 $ ou rembourser rapidement de lourdes dettes sont accessibles en quelques clics sur les réseaux sociaux. Cependant, les experts recommandent de rester sceptique.

Je peux vous guider avec les diverses stratégies, chaque client est unique, je seurai faire la part des choses! Créateurs de richesses depuis 2004.
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Regard sur l’immobilier | Revente résidentielle : un engouement dans les couronnes

Regard sur l’immobilier | Revente résidentielle : un engouement dans les couronnes

L’activité immobilière a poursuivi sur sa lancée au Québec et dans la région montréalaise au premier trimestre de l’année avec une hausse des reventes de 14 % et de 15 % respectivement par rapport à la même période l’année dernière. Cette croissance soutenue cache toutefois la sous-performance de certains quartiers centraux de la ville centre.

En tant qu'investisseur immobilier et conseillère en sécurité financière, je suis en bonne position pour vous aider à protéger ce patrimoine et de le transmettre aux générations futures efficacement. Débutons une discussion?

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Comment garder le cap sur vos objectifs financiers quand les marchés baissent ? Commencez par vous poser ces 3 questions :

1. Mes objectifs financiers ont-ils changé ?
2. Mon portefeuille est-il bien diversifié ?
3. Quel est mon degré de tolérance au risque ?

Il est plus sage de garder le cap et de vous en tenir à votre plan initial si : vos objectifs n’ont pas changé et votre portefeuille est diversifié. Rappelez-vous les leçons du passé : les marchés croissent à long terme. Vous êtes toujours inquiet ? Contactez-moi.
Je suis heureuse de participer à cette grande aventure en Sicile, du 16 au 25 mai prochain, en collaboration avec @@Odysséeagence où je serai présente à titre de formatrice afin de présenter mon séminaire « Maximisation des revenus de retraite pour entrepreneurs ». Propriétaires d'entreprises auront ainsi l'opportunité de discuter de santé financière et de création de richesses en ma compagnie.
Nous sommes fières d'avoir participé à la 3e édition du congrès Leadership au féminin, présenté par Sun Life. Nous y avons fait des rencontres d'exception avec des femmes extraordinaires et inspirantes en plus de cumuler un nouveau bagage de connaissances très pertinentes durant les conférences!
Personne assise à un bureau et travaillant sur un ordinateur portable

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Ici pour répondre à vos questions, expliquer les produits et vous aider à faire les premiers pas pour atteindre vos objectifs.

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