Sébastien Carreau
Titre de poste: Conseiller en sécurité financière et représentant en épargne collective, M.Sc., B.A.A.
Langue(s) parlée(s): Français
Région(s) desservie(s): Montérégie
Des conseils fiables sur lesquels vous pouvez compter
Votre stratégie financière devrait être aussi unique que vous. Vous êtes en début de carrière, à la retraite ou quelque part entre les deux? Un parcours financier solide peut vous aider à atteindre vos objectifs à court et à long terme. Collaborons pour protéger l’essentiel et sécuriser votre avenir. Contactez-nous pour savoir par où commencer. Allez! On va vous aider.
Travaillons ensemble
Pour réaliser vos objectifs à long terme ou combler vos besoins à court terme, je travaillerai avec vous pour vous aider à trouver la meilleure stratégie. Ensemble, nous préciserons vos objectifs, parerons aux imprévus et tirerons parti de nouvelles possibilités, et ce tout au long de votre vie.
J’ai une gamme de solutions à vous offrir pour répondre à vos besoins. Qu’il s’agisse d’un budget simple ou d’une stratégie complexe, je peux vous aider à atteindre une sécurité financière durable :
- Protégeons votre famille contre les imprévus avec une assurance-vie temporaire, permanente ou universelle;
- Explorons les options d’assurance-santé, d’assurance-invalidité ou d’assurance maladies graves.
Vous pouvez tirer profit de mon expérience professionnelle dans le milieu et de mon accès à un grand éventail de produits d’assurance et de placement de premier plan dans l’industrie. Je vous aiderai à vous doter d’une stratégie financière qui répondra à vos besoins.
Gestion de patrimoine et assurance-vie et santé
Faites croître votre épargne et protégez votre famille tout en adoptant un mode de vie plus sain. Je vous aiderai à établir un plan global offrant le bon équilibre entre solutions de revenus, d’épargne et d’assurance, ainsi qu’à atteindre une sécurité financière durable des façons suivantes :
- En comprenant vos objectifs et en vous aidant à tirer le maximum de votre épargne et de vos cotisations;
- En vous proposant des stratégies de placement qui optimiseront votre argent;
- En vous protégeant, vous et votre famille, au moyen de solutions d’assurance adaptées à vos besoins;
- En convertissant votre épargne en revenu de retraite au moment voulu.
Que ce soit en vous proposant une assurance-vie, une assurance-santé ou une stratégie de placement, je suis là pour vous aider à atteindre une sécurité financière durable.
Produits et services
Produits d’assurance-santé
Produits d’assurance-vie
Épargne, budget et placements
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Envisagez ces stratégies pour constituer un héritage :
-Révision et mise à jour du plan successoral 📄
-Étude des options de transfert du patrimoine fiscalement avantageuses 💰
-Discussion sur vos valeurs et vos souhaits avec vos proches 💖
-Ajout de dons de bienfaisance 🎁
-Examen des avantages des fiducies pour la protection de l’actif 🛡️
Un plan de transmission du patrimoine bien conçu ne se limite pas au transfert de richesse; il s’agit de transmettre vos valeurs, votre sagesse et votre vision de l’avenir.
Parlons de vous élaborer une stratégie qui reflète vos objectifs et aspirations uniques. Votre héritage, c’est plus qu’une question d’argent.
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✅ Rassemblez tous vos feuillets de revenus (T4, T5, etc.)
✅ Conservez vos factures et vos reçus de toutes les dépenses déductibles du revenu
✅ Consultez votre déclaration de revenus de l’année dernière
✅ Trouvez les crédits et les déductions inutilisés
✅ Envisagez de verser des cotisations REER avant la date limite — il est encore temps!
Voyons ensemble comment des solutions comme le REER, le CELI et le REEE peuvent potentiellement réduire votre fardeau fiscal et améliorer votre bien-être financier à long terme.
Vous avez des questions sur les placements fiscalement avantageux ou la planification de la retraite? Discutons de la période des impôts, et plus encore.
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