Ce que nous offrons
Notre équipe est là pour répondre à vos besoins en matière de santé et de patrimoine. Voyez ce que nous offrons pour en savoir plus sur notre façon de vous aider. Nous discuterons de ce qui vous convient le mieux. Si vous avez des questions ou êtes prêt à commencer, contactez-nous.
Services
Planification financière et fiscale pour entreprise
Notre service de planification financière et fiscale pour entreprise est conçu pour aider votre entreprise à maximiser ses ressources financières et à optimiser sa fiscalité. Nous offrons une approche complète et personnalisée qui comprend les éléments clés suivants :
- Analyse de la structure corporative
- Optimisation de la fiscalité des actifs financiers dans l’entreprise
- Analyse des états financiers
- Optimisation des placements détenus dans la société ou gestion
- S'assurer que la convention entre actionnaires est correctement établi et couvert par les contrats d'assurance appropriés.
Nous collaborons avec votre comptable, notaire et fiscaliste pour élaborer un plan d'action concret et personnalisé pour votre entreprise, vous aidant à atteindre la structure idéale pour vous et votre entreprise.
Faites confiance à notre expertise pour vous accompagner dans la gestion efficace de vos finances et dans l'optimisation de votre fiscalité. Ensemble, nous construirons une stratégie financière solide et durable pour aider à assurer le succès de votre entreprise.
Planification de la retraite
La planification de la retraite permet de réduire le stress financier lié à cette étape cruciale de la vie et de répondre concrètement à toutes vos questions. Notre service complet de planification de la retraite inclut les éléments suivants :
- Planification des décaissements : Nous vous aidons à structurer vos retraits afin de maximiser vos revenus tout en minimisant les impôts et en garantissant la durabilité de vos économies.
- Analyse de la stratégie de placements actuelle : En examinant en profondeur vos placements actuels, nous identifions les opportunités d'optimisation et les ajustements nécessaires pour aligner votre portefeuille sur vos objectifs de retraite.
- Analyse des dettes et des actifs : Nous passons en revue vos dettes et vos actifs pour vous proposer des stratégies visant à réduire vos dettes et à maximiser la valeur de vos actifs.
- Analyse des flux monétaires à la retraite : Nous analysons vos flux de trésorerie projetés à la retraite pour vous aider à identifier des moyens d'augmenter vos revenus avec vos économies existantes, vous permettant ainsi de profiter davantage de vos années de retraite.
- Établissement d'un plan d'action concret avec date d'échéance : Nous élaborons un plan d'action détaillé, avec des étapes claires et des dates limites, pour vous guider vers une retraite confortable et sans souci financier.
Nous assurons un suivi régulier après l'analyse initiale pour nous assurer que votre plan de retraite continue de refléter vos objectifs et s'adapte aux changements de votre vie et de votre situation financière.
Faites appel à notre expertise pour concrétiser vos rêves de retraite.
Planification financière globale
Chaque individu a des objectifs financiers uniques et des besoins spécifiques. C'est pourquoi nous offrons un service de planification financière personnalisé, conçu pour vous aider à atteindre vos aspirations financières de manière structurée et efficace.
- Votre situation actuelle : Nous commençons par une évaluation approfondie de votre situation financière actuelle, y compris vos revenus, vos dépenses, vos actifs et vos dettes. Cette analyse nous permet de comprendre votre point de départ et de déterminer les meilleures stratégies pour vous.
- Vos objectifs : Ensemble, nous identifierons vos objectifs financiers à court, moyen et long terme. Que vous souhaitiez épargner pour l’achat d’une maison, planifier votre retraite ou financer les études de vos enfants, nous sommes là pour vous guider.
- Votre plan d’action : Notre équipe d'experts élaborera un plan d'action détaillé, comprenant des étapes claires et des dates d'échéance précises. Ce plan vous fournira une feuille de route tangible pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Nous croyons en l'importance du suivi. Nous vous accompagnerons tout au long de votre parcours financier, en effectuant des ajustements nécessaires pour rester sur la bonne voie et en adaptant le plan à tout changement de votre situation.
Prenez le contrôle dès maintenant de votre avenir financier!
Pour les particuliers
Établissons vos objectifs, cherchons à les atteindre et protégeons ce qui est le plus important pour vous – ensemble.
Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
Il s’agit d’un type de compte d’épargne conçu pour aider les Canadiens à mettre de l’argent de côté pour la retraite.
Son plus gros avantage : vous pouvez épargner et faire fructifier votre argent, tout en déduisant vos cotisations de votre revenu imposable.
Son plus gros avantage : vous pouvez épargner et faire fructifier votre argent, tout en déduisant vos cotisations de votre revenu imposable.
Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
Un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) est un compte de placement enregistré conçu pour aider les Canadiens à épargner.
Les revenus générés par le CELI – intérêts, dividendes ou gains en capital – ne sont pas imposables.
Les revenus générés par le CELI – intérêts, dividendes ou gains en capital – ne sont pas imposables.
Certificats de placement garanti (CPG)**
Ils sont conçus pour des gens qui veulent protéger leur capital et obtenir un taux de rendement garanti.
En raison de leurs nombreuses caractéristiques avantageuses, les produits à intérêt garanti sont un élément important des régimes d’épargne – enregistrés ou non – ainsi que des plans de revenu de retraite.
En raison de leurs nombreuses caractéristiques avantageuses, les produits à intérêt garanti sont un élément important des régimes d’épargne – enregistrés ou non – ainsi que des plans de revenu de retraite.
Fonds communs de placement†
Un fonds commun de placement regroupe de l’argent et des placements (actions, obligations et autres) gérés par un gestionnaire de fonds professionnel.
Assurance-vie temporaire
C’est un contrat d’assurance-vie abordable qui vous offre une protection financière pendant une période déterminée. Si vous décédez pendant que le contrat est en vigueur, vos bénéficiaires reçoivent un paiement unique libre d’impôt (aussi appelé capital-décès ou prestation de décès). Ils peuvent alors utiliser cet argent comme bon leur semble.
Assurance-santé familiale et personnelle
Il s’agit d’une police ou d’un contrat qui prévoit, pour la personne assurée, une couverture des frais liés aux soins de santé. En vertu de ce contrat, la compagnie d’assurance couvre les dépenses admissibles. La personne assurée, pour sa part, paie une prime mensuelle à la compagnie.
Assurance-invalidité
L’assurance-invalidité est un type d’assurance-santé. Elle vous aide à vous protéger financièrement en remplaçant une portion de votre revenu. Vous recevez des prestations en cas de diagnostic d’une maladie couverte, ou si vous souffrez d’un problème de santé mentale ou d’une blessure qui vous empêche de travailler.
Assurance maladies graves
L’assurance maladies graves (AMG) est un type d’assurance-santé. L’AMG offre une couverture qui aide les gens vivant au Canada à payer les coûts additionnels liés à certaines maladies qui chamboulent notre vie : cancer, accident vasculaire cérébral, crise cardiaque, démence.
Assurance voyage
Que ce soit dans une province voisine ou à l’autre bout du monde, un voyage peut être stressant.
L’assurance voyage vous aide à parer aux dépenses imprévues de soins médicaux.
L’assurance voyage vous aide à parer aux dépenses imprévues de soins médicaux.
Assurance protection hypothécaire
Vous songez à acheter une maison? Votre prêteur vous offre de souscrire une assurance hypothécaire (aussi appelée assurance-crédit), mais en avez-vous vraiment besoin? Peut-être qu’une assurance protection hypothécaire vous conviendrait davantage.
Assurance dentaire
L’assurance dentaire offerte par un régime d’assurance-santé personnelle de la Sun Life peut vous aider à gérer les frais dentaires, comme les nettoyages, les appareils orthodontiques, les couronnes, et plus encore.
Assurance-vie permanente
Il s’agit d’un type de contrat d’assurance-vie qui vous couvre toute votre vie afin de protéger vos êtres chers. Cette couverture ne prend jamais fin, peu importe votre âge ou un changement dans votre état de santé. L’assurance-vie permanente prévoit le versement d’une prestation de décès non imposable à vos bénéficiaires après votre décès.
Propriétaires d’entreprise
Passez plus de temps à diriger votre entreprise et moins à vous inquiéter grâce à une excellente stratégie.
Assurance pour propriétaire d’entreprise
Que vous lanciez votre entreprise ou que vous soyez à la recherche de moyens de la faire croître, l’assurance pour propriétaire d’entreprise peut vous protéger, ainsi que vos associés, vos employés et vos proches.
Assurance et épargne pour petites entreprises
Les petites entreprises ont des besoins aussi uniques que les personnes qui les dirigent. C’est pourquoi avons créé une gamme de régimes d’assurance et d’épargne abordables pour répondre aux besoins des entreprises.
REER pour les propriétaires d’entreprise
Votre entreprise peut réaliser des bénéfices supérieurs à ce dont vous avez besoin pour votre entreprise ou votre style de vie personnel. Vous pouvez soit conserver les fonds dans l’entreprise, soit les retirer et les investir à titre personnel. La plupart des propriétaires d’entreprise ont intérêt à maximiser leur REER s’ils ont suffisamment de temps.
CELI pour les propriétaires d’entreprise
Votre entreprise peut réaliser des bénéfices supérieurs à ce dont vous avez besoin pour votre entreprise ou votre style de vie personnel. Si vous souhaitez épargner le surplus pour l’utiliser plus tard, le CELI peut être une bonne solution, selon votre horizon de placement et vos tranches d’imposition actuelles et futures.
Regard sur la retraite
La retraite de rêve est unique à chacun. C’est pourquoi il est important d’avoir un plan de retraite personnalisé.
Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
Il s’agit d’un type de compte d’épargne conçu pour aider les Canadiens à mettre de l’argent de côté pour la retraite.
Son plus gros avantage : vous pouvez épargner et faire fructifier votre argent, tout en déduisant vos cotisations de votre revenu imposable.
Son plus gros avantage : vous pouvez épargner et faire fructifier votre argent, tout en déduisant vos cotisations de votre revenu imposable.
Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
Un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) est un compte de placement enregistré conçu pour aider les Canadiens à épargner.
Les revenus générés par le CELI – intérêts, dividendes ou gains en capital – ne sont pas imposables.
Les revenus générés par le CELI – intérêts, dividendes ou gains en capital – ne sont pas imposables.
Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
C’est un compte de placement qui vous verse un revenu durant la retraite. Vous pouvez y transférer des fonds en report d’impôt provenant de comptes enregistrés au Canada, comme les REER, les régimes de retraite enregistrés et d’autres FERR.
Certificats de placement garanti (CPG)**
Ils sont conçus pour des gens qui veulent protéger leur capital et obtenir un taux de rendement garanti.
En raison de leurs nombreuses caractéristiques avantageuses, les produits à intérêt garanti sont un élément important des régimes d’épargne – enregistrés ou non – ainsi que des plans de revenu de retraite.
En raison de leurs nombreuses caractéristiques avantageuses, les produits à intérêt garanti sont un élément important des régimes d’épargne – enregistrés ou non – ainsi que des plans de revenu de retraite.
Fonds de revenu viager (FRV)
Il s’agit d’un compte enregistré conçu pour générer un revenu à partir de vos actifs de retraite immobilisés. Comme il vise à vous fournir un revenu tout au long de votre retraite, vous ne pouvez pas retirer les actifs qu’il contient d’un coup.
Fonds communs de placement†
Un fonds commun de placement regroupe de l’argent et des placements (actions, obligations et autres) gérés par un gestionnaire de fonds professionnel.
Fonds distincts
Les contrats de fonds distincts sont une option de placement populaire offerte uniquement par les compagnies d’assurance-vie. Comme un fonds commun de placement, un fonds distinct est un vaste portefeuille dont l’actif est placé dans des actions, des obligations ou d’autres titres. Ces contrats comportent des frais plus élevés que les fonds communs de placement parce qu’ils offrent des garanties ainsi que certains avantages supplémentaires propres aux contrats d’assurance-vie.
Produits de rente
Une rente vous protège contre le risque d’épuiser votre épargne de votre vivant et aide à couvrir vos dépenses de base à la retraite. En contrepartie d’une prime versée en une seule fois, une compagnie d’assurance – comme la Sun Life – garantit qu’elle vous procurera un revenu toute votre vie ou tout au long de la période déterminée par le contrat de rente. Votre revenu sera à l’abri des fluctuations des marchés et des taux d’intérêt – et si vous achetez votre rente avec des fonds non enregistrés, vous pourriez aussi faire des économies d’impôt.
Assurance-santé familiale et personnelle
Il s’agit d’une police ou d’un contrat qui prévoit, pour la personne assurée, une couverture des frais liés aux soins de santé. En vertu de ce contrat, la compagnie d’assurance couvre les dépenses admissibles. La personne assurée, pour sa part, paie une prime mensuelle à la compagnie.
Compte de retraite immobilisé (CRI)
C’est un compte enregistré qui sert à détenir et à placer l’argent que vos anciens employeurs et vous avez versé dans un régime de retraite. Dans un CRI, les placements fructifient à l’abri de l’impôt. Cela signifie que vous n’avez pas à payer d’impôt sur la croissance des placements tant que vous ne retirez pas d’argent.
Assurance de soins de longue durée
L'assurance de soins de longue durée de la Sun Life fournit une prestation de type revenu si vous ne pouvez pas prendre soin de vous-même en raison de votre âge, d'un accident sérieux, d’une maladie grave ou de la détérioration de vos facultés mentales.
Assurance-vie permanente
Il s’agit d’un type de contrat d’assurance-vie qui vous couvre toute votre vie afin de protéger vos êtres chers. Cette couverture ne prend jamais fin, peu importe votre âge ou un changement dans votre état de santé. L’assurance-vie permanente prévoit le versement d’une prestation de décès non imposable à vos bénéficiaires après votre décès.
**La Fiducie de la Financière Sun Life inc. est l’émetteur des CPG Max Sun Life et des certificats de placement garanti. La Fiducie de la Financière Sun Life inc. est membre de la Société d'assurance-dépôts du Canada (SADC). Les CPG assurance sont des rentes à provision cumulative émises par la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie.
†Les fonds communs de placement sont distribués par Placements Financière Sun Life (Canada) inc.
Des questions?
Ici pour répondre à vos questions, expliquer les produits et vous aider à faire les premiers pas pour atteindre vos objectifs.
Nous sommes liés par contrat à Distribution Financière Sun Life (Canada) inc., une compagnie d'assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life. Fonds communs de placement offerts par Placements Financière Sun Life (Canada) inc.