Pour les entreprises
Étant nous-mêmes entrepreneurs, nous avons su développer, au fil des ans, différentes stratégies pour maximiser les structures économiques de votre entreprise. Notre approche permet donc de guider les propriétaires de petites et grandes entreprises vers l’atteinte de leurs objectifs financiers.
Nos services aux entreprises:
- Planification financière et successorale
- Travail en partenariat avec vos professionnels déjà en place (comptables, notaires, fiscalistes)
- Accompagnement des repreneurs
- Stratégies de rétention des employés
- Stratégie d’assurances maladies graves en copropriété
- Stratégies de placement fiscalement avantageuse dans les corporations et compagnies de gestion
- Protection d’entreprise
Personnes aisées qui mettent l’accent sur l’héritage
Il est temps de créer un plan successoral concret. Ainsi, vous aurez la tête tranquille au moment de votre départ.
Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
Il s’agit d’un type de compte d’épargne conçu pour aider les Canadiens à mettre de l’argent de côté pour la retraite.
Son plus gros avantage : vous pouvez épargner et faire fructifier votre argent, tout en déduisant vos cotisations de votre revenu imposable.
Son plus gros avantage : vous pouvez épargner et faire fructifier votre argent, tout en déduisant vos cotisations de votre revenu imposable.
Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
Un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) est un compte de placement enregistré conçu pour aider les Canadiens à épargner.
Les revenus générés par le CELI – intérêts, dividendes ou gains en capital – ne sont pas imposables.
Les revenus générés par le CELI – intérêts, dividendes ou gains en capital – ne sont pas imposables.
Régime enregistré d’épargne-études (REEE)†
Un REEE est un régime à impôt différé qui vous aide à épargner en prévision des études postsecondaires de vos enfants ou petits-enfants. Tout le monde peut ouvrir un REEE et y verser de l’argent en tout temps, jusqu’à 50 000 $ à vie par enfant. Les cotisations ne sont pas déductibles du revenu imposable, mais le revenu de placement du régime n’est imposé que quand il est retiré.
Certificats de placement garanti (CPG)**
Ils sont conçus pour des gens qui veulent protéger leur capital et obtenir un taux de rendement garanti.
En raison de leurs nombreuses caractéristiques avantageuses, les produits à intérêt garanti sont un élément important des régimes d’épargne – enregistrés ou non – ainsi que des plans de revenu de retraite.
En raison de leurs nombreuses caractéristiques avantageuses, les produits à intérêt garanti sont un élément important des régimes d’épargne – enregistrés ou non – ainsi que des plans de revenu de retraite.
Fonds communs de placement†
Un fonds commun de placement regroupe de l’argent et des placements (actions, obligations et autres) gérés par un gestionnaire de fonds professionnel.
Fonds distincts
Les contrats de fonds distincts sont une option de placement populaire offerte uniquement par les compagnies d’assurance-vie. Comme un fonds commun de placement, un fonds distinct est un vaste portefeuille dont l’actif est placé dans des actions, des obligations ou d’autres titres. Ces contrats comportent des frais plus élevés que les fonds communs de placement parce qu’ils offrent des garanties ainsi que certains avantages supplémentaires propres aux contrats d’assurance-vie.
Produits de rente
Une rente vous protège contre le risque d’épuiser votre épargne de votre vivant et aide à couvrir vos dépenses de base à la retraite. En contrepartie d’une prime versée en une seule fois, une compagnie d’assurance – comme la Sun Life – garantit qu’elle vous procurera un revenu toute votre vie ou tout au long de la période déterminée par le contrat de rente. Votre revenu sera à l’abri des fluctuations des marchés et des taux d’intérêt – et si vous achetez votre rente avec des fonds non enregistrés, vous pourriez aussi faire des économies d’impôt.
Assurance voyage
Que ce soit dans une province voisine ou à l’autre bout du monde, un voyage peut être stressant.
L’assurance voyage vous aide à parer aux dépenses imprévues de soins médicaux.
L’assurance voyage vous aide à parer aux dépenses imprévues de soins médicaux.
Assurance-vie permanente
Il s’agit d’un type de contrat d’assurance-vie qui vous couvre toute votre vie afin de protéger vos êtres chers. Cette couverture ne prend jamais fin, peu importe votre âge ou un changement dans votre état de santé. L’assurance-vie permanente prévoit le versement d’une prestation de décès non imposable à vos bénéficiaires après votre décès.
Pour les particuliers
Établissons vos objectifs, cherchons à les atteindre et protégeons ce qui est le plus important pour vous – ensemble.
Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
Il s’agit d’un type de compte d’épargne conçu pour aider les Canadiens à mettre de l’argent de côté pour la retraite.
Son plus gros avantage : vous pouvez épargner et faire fructifier votre argent, tout en déduisant vos cotisations de votre revenu imposable.
Son plus gros avantage : vous pouvez épargner et faire fructifier votre argent, tout en déduisant vos cotisations de votre revenu imposable.
Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
Un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) est un compte de placement enregistré conçu pour aider les Canadiens à épargner.
Les revenus générés par le CELI – intérêts, dividendes ou gains en capital – ne sont pas imposables.
Les revenus générés par le CELI – intérêts, dividendes ou gains en capital – ne sont pas imposables.
Certificats de placement garanti (CPG)**
Ils sont conçus pour des gens qui veulent protéger leur capital et obtenir un taux de rendement garanti.
En raison de leurs nombreuses caractéristiques avantageuses, les produits à intérêt garanti sont un élément important des régimes d’épargne – enregistrés ou non – ainsi que des plans de revenu de retraite.
En raison de leurs nombreuses caractéristiques avantageuses, les produits à intérêt garanti sont un élément important des régimes d’épargne – enregistrés ou non – ainsi que des plans de revenu de retraite.
Fonds communs de placement†
Un fonds commun de placement regroupe de l’argent et des placements (actions, obligations et autres) gérés par un gestionnaire de fonds professionnel.
Assurance-vie temporaire
C’est un contrat d’assurance-vie abordable qui vous offre une protection financière pendant une période déterminée. Si vous décédez pendant que le contrat est en vigueur, vos bénéficiaires reçoivent un paiement unique libre d’impôt (aussi appelé capital-décès ou prestation de décès). Ils peuvent alors utiliser cet argent comme bon leur semble.
Assurance-santé familiale et personnelle
Il s’agit d’une police ou d’un contrat qui prévoit, pour la personne assurée, une couverture des frais liés aux soins de santé. En vertu de ce contrat, la compagnie d’assurance couvre les dépenses admissibles. La personne assurée, pour sa part, paie une prime mensuelle à la compagnie.
Assurance-invalidité
L’assurance-invalidité est un type d’assurance-santé. Elle vous aide à vous protéger financièrement en remplaçant une portion de votre revenu. Vous recevez des prestations en cas de diagnostic d’une maladie couverte, ou si vous souffrez d’un problème de santé mentale ou d’une blessure qui vous empêche de travailler.
Assurance maladies graves
L’assurance maladies graves (AMG) est un type d’assurance-santé. L’AMG offre une couverture qui aide les gens vivant au Canada à payer les coûts additionnels liés à certaines maladies qui chamboulent notre vie : cancer, accident vasculaire cérébral, crise cardiaque, démence.
Assurance voyage
Que ce soit dans une province voisine ou à l’autre bout du monde, un voyage peut être stressant.
L’assurance voyage vous aide à parer aux dépenses imprévues de soins médicaux.
L’assurance voyage vous aide à parer aux dépenses imprévues de soins médicaux.
Assurance protection hypothécaire
Vous songez à acheter une maison? Votre prêteur vous offre de souscrire une assurance hypothécaire (aussi appelée assurance-crédit), mais en avez-vous vraiment besoin? Peut-être qu’une assurance protection hypothécaire vous conviendrait davantage.
Assurance dentaire
L’assurance dentaire offerte par un régime d’assurance-santé personnelle de la Sun Life peut vous aider à gérer les frais dentaires, comme les nettoyages, les appareils orthodontiques, les couronnes, et plus encore.
Assurance-vie permanente
Il s’agit d’un type de contrat d’assurance-vie qui vous couvre toute votre vie afin de protéger vos êtres chers. Cette couverture ne prend jamais fin, peu importe votre âge ou un changement dans votre état de santé. L’assurance-vie permanente prévoit le versement d’une prestation de décès non imposable à vos bénéficiaires après votre décès.
Propriétaires d’entreprise
Passez plus de temps à diriger votre entreprise et moins à vous inquiéter grâce à une excellente stratégie.
Assurance pour propriétaire d’entreprise
Que vous lanciez votre entreprise ou que vous soyez à la recherche de moyens de la faire croître, l’assurance pour propriétaire d’entreprise peut vous protéger, ainsi que vos associés, vos employés et vos proches.
Assurance et épargne pour petites entreprises
Les petites entreprises ont des besoins aussi uniques que les personnes qui les dirigent. C’est pourquoi avons créé une gamme de régimes d’assurance et d’épargne abordables pour répondre aux besoins des entreprises.
REER pour les propriétaires d’entreprise
Votre entreprise peut réaliser des bénéfices supérieurs à ce dont vous avez besoin pour votre entreprise ou votre style de vie personnel. Vous pouvez soit conserver les fonds dans l’entreprise, soit les retirer et les investir à titre personnel. La plupart des propriétaires d’entreprise ont intérêt à maximiser leur REER s’ils ont suffisamment de temps.
CELI pour les propriétaires d’entreprise
Votre entreprise peut réaliser des bénéfices supérieurs à ce dont vous avez besoin pour votre entreprise ou votre style de vie personnel. Si vous souhaitez épargner le surplus pour l’utiliser plus tard, le CELI peut être une bonne solution, selon votre horizon de placement et vos tranches d’imposition actuelles et futures.
†Les fonds communs de placement sont distribués par Placements Financière Sun Life (Canada) inc.
**La Fiducie de la Financière Sun Life inc. est l’émetteur des CPG Max Sun Life et des certificats de placement garanti. La Fiducie de la Financière Sun Life inc. est membre de la Société d'assurance-dépôts du Canada (SADC). Les CPG assurance sont des rentes à provision cumulative émises par la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie.
Des questions?
Ici pour répondre à vos questions, expliquer les produits et vous aider à faire les premiers pas pour atteindre vos objectifs.
Nous sommes liés par contrat à Distribution Financière Sun Life (Canada) inc., une compagnie d'assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life. Fonds communs de placement offerts par Placements Financière Sun Life (Canada) inc.