Jean-Pierre Cériani

Titre de poste: Conseiller en sécurité financière et représentant en épargne collective, A.V.C.

Langue(s) parlée(s): Français

Région(s) desservie(s): Toute la province du Québec par vidéoconférence. rencontre en personne selon la distance.

Des conseils fiables sur lesquels vous pouvez compter

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Lors de nos rencontres

Je questionne à propos de votre situation actuelle (financière, professionnelle, familiale);

J’analyse votre situation en fonction de vos objectifs;

J’explique les possibilités d’optimiser votre sécurité financière;

Je conseille sur les produits pouvant vous permettre de réaliser cette optimisation;


Vous décidez selon :

  • vos priorités.
  • votre budget.


Contactez-moi pour en apprendre plus sur ma pratique.

Comment nous travaillerons ensemble

Prendre de bonnes décisions, c’est la clé de la sécurité financière durable. Je travaillerai étroitement avec vous pour bien comprendre votre situation particulière et vos objectifs. En fonction de vos besoins, je vous aiderai à faire des choix financiers éclairés pour:

  • Évaluer votre situation financière actuelle; 
  • Fixer des objectifs réalisables; 
  • Élaborer une stratégie réaliste pour atteindre ces objectifs;  
  • Veiller à ce que vous restiez sur la bonne voie pour réaliser vos objectifs; 
  • Revoir votre stratégie en fonction de l’évolution de vos besoins. 


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Produits et services

PLACEMENTS ENREGISTRÉS ET NON ENREGISTRÉS:

Fonds mutuels, Compte à Intérêts Garantis, REER, CELI, CELIAPP, REEE, FERR, Rente

Produits d’assurance-santé

L’assurance-santé vous aide à payer les frais liés aux soins de santé. Elle va au-delà de ce qui est couvert par le régime de soins de santé canadien.

Produits d’assurance-vie

L’assurance-vie peut protéger les gens que vous aimez en versant un montant libre d’impôt à vos bénéficiaires à votre décès.

Épargne, budget et placements

Pour atteindre vos objectifs financiers, il vous faut un budget et un plan d’épargne. Faisons travailler votre argent.
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Quelle couverture d’assurance-vie vous conviendrait ? Quel type, quel montant, et pendant combien de temps ? Connaître ses options, ça donne confiance. Prenons rendez-vous pour en parler.


Scénario : Quel montant d’assurance-vie vous faut-il? En termes simples, le montant d’assurance-vie qu’il vous faut dépend de votre situation. Voici des questions à vous poser : Quel montant d’assurance-vie vous faut-il? Pendant combien de temps? Quel type d’assurance-vie vous convient? Voici un exemple : Jackie a 33 ans et elle a deux enfants. Elle vise quatre objectifs avec son assurance-vie : Laisser de l’argent à sa famille pour rembourser son hypothèque. Verser le maximum dans le régime enregistré d’épargne-études de ses enfants. Rembourser son prêt étudiant. Remplacer son revenu pendant 10 ans. Avec ces objectifs, Jackie vise une assurance-vie de 1 million de dollars. Si elle décède, sa famille pourra choisir d’utiliser la prestation pour : Rembourser l’hypothèque de 300 000 $. Verser 60 000 $ dans le REEE de ses enfants. Rembourser son prêt étudiant de 40 000 $. Couvrir les dépenses quotidiennes de sa famille avec les 600 000 $ restants. Combien coûte une assurance-vie par mois? Pour Jackie, une assurance-vie temporaire de 30 ans de 1 million de dollars pour une femme de 33 ans non fumeuse, coûterait environ 80 $ par mois. Pour un homme du même âge, le montant serait d’environ 110 $ par mois. Pendant combien de temps en aurez-vous besoin? Pour un couple ou une personne jeune ayant des dettes et une hypothèque, une assurance de 30 ans ou plus pourrait convenir. Pour une personne dans la quarantaine ayant peu de dettes et un petit prêt hypothécaire, une assurance de 20 ans pourrait convenir. Quelles sont vos options? Vous avez peut-être une assurance-vie dans le cadre du régime collectif de votre employeur. Mais le montant pourrait être insuffisant. Si vous changez d’employeur, vous pourriez perdre cette couverture. Si vous envisagez une assurance-vie supplémentaire, vous avez deux options : l’assurance-vie temporaire et l’assurance-vie permanente. Tout montant d’assurance-vie peut vous aider à protéger financièrement vos proches lorsque vous décédez. C’est votre situation unique qui dicte le montant et le type d’assurance qu’il vous faut. Pour d’autres conseils et outils, visitez sunlife.ca.

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