Services Financiers Jessica Dion
Titre de poste: Conseillère en sécurité financière, conseillère en assurances et rentes collectives et représentante en épargne collective.
Langue(s) parlée(s): Français
Les bonnes raisons de regroupez vos actifs
Je m'engage à vous offrir des solutions personnalisées pour protéger et faire fructifier votre patrimoine financier. Grâce à une analyse approfondie de vos besoins et objectifs, je vous propose des stratégies adaptées pour sécuriser votre avenir financier, que ce soit en matière d'assurance, de planification de retraite, de gestion de patrimoine ou de planification successorale.
Pour votre entreprise, je peux apporter une approche holistique à la gestion financière de votre entreprise. Cela inclut une analyse approfondie de vos besoins spécifiques, des solutions sur mesure pour protéger les actifs financiers de votre entreprise et maximiser sa croissance. En travaillant en étroite collaboration avec vous et d'autres experts, tels que des avocats fiscales ou des spécialistes en gestion de risques, d'optimisation fiscale et de planification financière pour garantir pour renforcer la santé financière et la résilience de votre entreprise.
Qui nous servons
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Nos valeurs
Respect
Nous accordons une très grande importance au respect, ce sentiment qui porte à accorder à chaque client de la considération, en raison de la valeur qu’on lui reconnaît. Nous avons pour principe d’établir de vraies relations humaines basées sur la loyauté, la confiance et la confidentialité. En tant que professionnel de la finance, nous sommes liées par le secret professionnel.
Honnêteté
Nous nous faisons un devoir d’agir avec loyauté en engageant le dialogue avec chaque Client afin de lui offrir des conseils adaptés à sa réalité. Nous avons à cœur de développer une relation durable et intègre avec chacun des Clients.
L’engagement envers l’excellence
Notre engagement : toujours mieux vous servir en allant plus loin dans la recherche de solutions et de concepts adaptés à vos besoins financiers. Vous répondre adéquatement et efficacement. Vous servir comme je souhaiterais l’être…
Un partenaire de confiance
Nous sommes liés par contrat à Distribution Financière Sun Life (Canada) inc., une compagnie d'assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life. Fonds communs de placement offerts par Placements Financière Sun Life (Canada) inc.
Produits et services
Produits d’assurance-santé
Produits d’assurance-vie
Épargne, budget et placements
Restez informé
Voir plus d’articlesScénario : Quel montant d’assurance-vie vous faut-il? En termes simples, le montant d’assurance-vie qu’il vous faut dépend de votre situation. Voici des questions à vous poser : Quel montant d’assurance-vie vous faut-il? Pendant combien de temps? Quel type d’assurance-vie vous convient? Voici un exemple : Jackie a 33 ans et elle a deux enfants. Elle vise quatre objectifs avec son assurance-vie : Laisser de l’argent à sa famille pour rembourser son hypothèque. Verser le maximum dans le régime enregistré d’épargne-études de ses enfants. Rembourser son prêt étudiant. Remplacer son revenu pendant 10 ans. Avec ces objectifs, Jackie vise une assurance-vie de 1 million de dollars. Si elle décède, sa famille pourra choisir d’utiliser la prestation pour : Rembourser l’hypothèque de 300 000 $. Verser 60 000 $ dans le REEE de ses enfants. Rembourser son prêt étudiant de 40 000 $. Couvrir les dépenses quotidiennes de sa famille avec les 600 000 $ restants. Combien coûte une assurance-vie par mois? Pour Jackie, une assurance-vie temporaire de 30 ans de 1 million de dollars pour une femme de 33 ans non fumeuse, coûterait environ 80 $ par mois. Pour un homme du même âge, le montant serait d’environ 110 $ par mois. Pendant combien de temps en aurez-vous besoin? Pour un couple ou une personne jeune ayant des dettes et une hypothèque, une assurance de 30 ans ou plus pourrait convenir. Pour une personne dans la quarantaine ayant peu de dettes et un petit prêt hypothécaire, une assurance de 20 ans pourrait convenir. Quelles sont vos options? Vous avez peut-être une assurance-vie dans le cadre du régime collectif de votre employeur. Mais le montant pourrait être insuffisant. Si vous changez d’employeur, vous pourriez perdre cette couverture. Si vous envisagez une assurance-vie supplémentaire, vous avez deux options : l’assurance-vie temporaire et l’assurance-vie permanente. Tout montant d’assurance-vie peut vous aider à protéger financièrement vos proches lorsque vous décédez. C’est votre situation unique qui dicte le montant et le type d’assurance qu’il vous faut. Pour d’autres conseils et outils, visitez sunlife.ca.
1. Vous perdez les avantages de l’intérêt composé.
2. Vous payez de l’impôt sur vos retraits.
3. Vous perdez définitivement des droits de cotisation.
Si vous avez besoin d’argent pour payer une dépense imprévue, contactez-moi et nous discuterons de la stratégie qui vous convient le mieux.
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