Outils et calculateurs


  • Calculateur d'assurance-vie : En quelques minutes seulement, calculez le montant d’assurance-vie dont vous pourriez avoir besoin pour protéger vos êtres chers advenant votre décès.
  • Calculateur d’épargne-retraite : Vous avez deux minutes? Découvrez combien d’argent vous devrez épargner pour la retraite et si vous êtes en voie d’atteindre votre objectif.
  • Calculateur de budget : Sachez où va votre argent avec ce calculateur de budget mensuel. Voyez si vous arrivez ou non à équilibrer vos comptes.



Des solutions financières conçues pour chaque étape de la vie

Les besoins financiers restent rarement les mêmes. À mesure que les carrières progressent, que les familles s’agrandissent, que les entreprises évoluent et que la retraite approche, les priorités financières changent naturellement. Ce qui fonctionne aujourd’hui ne sera peut-être plus la bonne stratégie dans cinq ou dix ans.


C’est pourquoi nous croyons en une approche globale et personnalisée pour chaque relation Client. Plutôt que de nous concentrer uniquement sur des produits individuels, nous commençons par comprendre les objectifs, les préoccupations et la vision d’avenir de chaque Client. À partir de là, nous élaborons des stratégies pratiques conçues pour favoriser la sécurité financière, l’accumulation de patrimoine, la préparation à la retraite, la protection de la famille et les objectifs à long terme en matière de transmission du patrimoine.


Nous sommes fiers d’accompagner les familles, les propriétaires d’entreprise, les préretraités et les retraités de toute la Montérégie grâce à des conseils personnalisés et à un soutien continu. Nos domaines d’intervention comprennent la planification de la retraite, la gestion des placements, la planification en matière d’assurance, la planification successorale, les stratégies d’optimisation fiscale et la préservation du patrimoine.


Chaque recommandation vise à aider les Clients à prendre des décisions éclairées en toute confiance, avec clarté et sérénité.


Découvrez nos services ci-dessous pour savoir comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs financiers, aujourd’hui et dans les années à venir.

Produits d’assurance-santé

L’assurance-santé vous aide à payer les frais liés aux soins de santé. Elle va au-delà de ce qui est couvert par le régime de soins de santé canadien.

Assurance-santé familiale et personnelle

Il s’agit d’une police ou d’un contrat qui prévoit, pour la personne assurée, une couverture des frais liés aux soins de santé. En vertu de ce contrat, la compagnie d’assurance couvre les dépenses admissibles. La personne assurée, pour sa part, paie une prime mensuelle à la compagnie.
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Assurance-invalidité

L’assurance-invalidité est un type d’assurance-santé. Elle vous aide à vous protéger financièrement en remplaçant une portion de votre revenu. Vous recevez des prestations en cas de diagnostic d’une maladie couverte, ou si vous souffrez d’un problème de santé mentale ou d’une blessure qui vous empêche de travailler.
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Assurance maladies graves

L’assurance maladies graves (AMG) est un type d’assurance-santé. L’AMG offre une couverture qui aide les gens vivant au Canada à payer les coûts additionnels liés à certaines maladies qui chamboulent notre vie : cancer, accident vasculaire cérébral, crise cardiaque, démence.
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Assurance voyage

Que ce soit dans une province voisine ou à l’autre bout du monde, un voyage peut être stressant.
L’assurance voyage vous aide à parer aux dépenses imprévues de soins médicaux.
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Assurance dentaire

L’assurance dentaire offerte par un régime d’assurance-santé personnelle de la Sun Life peut vous aider à gérer les frais dentaires, comme les nettoyages, les appareils orthodontiques, les couronnes, et plus encore.
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Assurance de soins de longue durée

L'assurance de soins de longue durée de la Sun Life fournit une prestation de type revenu si vous ne pouvez pas prendre soin de vous-même en raison de votre âge, d'un accident sérieux, d’une maladie grave ou de la détérioration de vos facultés mentales.
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Produits d’assurance-vie

L’assurance-vie peut protéger les gens que vous aimez en versant un montant libre d’impôt à vos bénéficiaires à votre décès.

Assurance vie entière

Il s’agit d’un type de contrat d’assurance-vie permanente qui procure un paiement non imposable (appelé prestation de décès ou capital-décès) à vos bénéficiaires à votre décès. Vos bénéficiaires peuvent utiliser cet argent comme bon leur semble.

Certains types d’assurance-vie offrent une couverture pour une durée déterminée. L’assurance vie entière ne comporte aucune limite de temps et vous couvre tout au long de votre vie. Ainsi, vous n’avez pas à vous inquiéter qu’elle n’expire ni à vous occuper de la renouveler.
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Assurance-vie avec participation

C’est un contrat qui offre trois avantages importants : une assurance à vie, une croissance de la valeur de rachat et la possibilité de recevoir des participations.
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Assurance-vie temporaire

C’est un contrat d’assurance-vie abordable qui vous offre une protection financière pendant une période déterminée. Si vous décédez pendant que le contrat est en vigueur, vos bénéficiaires reçoivent un paiement unique libre d’impôt (aussi appelé capital-décès ou prestation de décès). Ils peuvent alors utiliser cet argent comme bon leur semble.
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Assurance-vie permanente

Il s’agit d’un type de contrat d’assurance-vie qui vous couvre toute votre vie afin de protéger vos êtres chers. Cette couverture ne prend jamais fin, peu importe votre âge ou un changement dans votre état de santé. L’assurance-vie permanente prévoit le versement d’une prestation de décès non imposable à vos bénéficiaires après votre décès.
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Assurance-vie universelle

Il s’agit de l’un des types d’assurance-vie permanente les plus souples pour les résidents du Canada.
Elle procure des avantages clés en matière de planification financière, comme une couverture à vie et des occasions de croissance fiscalement avantageuse de l’épargne.
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Épargne, budget et placements

Pour atteindre vos objectifs financiers, il vous faut un budget et un plan d’épargne. Faisons travailler votre argent.

Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)

Il s’agit d’un type de compte d’épargne conçu pour aider les Canadiens à mettre de l’argent de côté pour la retraite.
Son plus gros avantage : vous pouvez épargner et faire fructifier votre argent, tout en déduisant vos cotisations de votre revenu imposable.
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Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)

Un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) est un compte de placement enregistré conçu pour aider les Canadiens à épargner.

Les revenus générés par le CELI – intérêts, dividendes ou gains en capital – ne sont pas imposables.
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Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)

C’est un compte de placement qui vous verse un revenu durant la retraite. Vous pouvez y transférer des fonds en report d’impôt provenant de comptes enregistrés au Canada, comme les REER, les régimes de retraite enregistrés et d’autres FERR.
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Certificats de placement garanti (CPG)**

Ils sont conçus pour des gens qui veulent protéger leur capital et obtenir un taux de rendement garanti.
En raison de leurs nombreuses caractéristiques avantageuses, les produits à intérêt garanti sont un élément important des régimes d’épargne – enregistrés ou non – ainsi que des plans de revenu de retraite.
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Fonds de revenu viager (FRV)

Il s’agit d’un compte enregistré conçu pour générer un revenu à partir de vos actifs de retraite immobilisés. Comme il vise à vous fournir un revenu tout au long de votre retraite, vous ne pouvez pas retirer les actifs qu’il contient d’un coup.
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Compte de retraite immobilisé (CRI)

C’est un compte enregistré qui sert à détenir et à placer l’argent que vos anciens employeurs et vous avez versé dans un régime de retraite. Dans un CRI, les placements fructifient à l’abri de l’impôt. Cela signifie que vous n’avez pas à payer d’impôt sur la croissance des placements tant que vous ne retirez pas d’argent.
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**La Fiducie de la Financière Sun Life inc. est l’émetteur des CPG Max Sun Life et des certificats de placement garanti. La Fiducie de la Financière Sun Life inc. est membre de la Société d'assurance-dépôts du Canada (SADC). Les CPG assurance sont des rentes à provision cumulative émises par la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie.

Personne assise à un bureau et travaillant sur un ordinateur portable

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Ici pour répondre à vos questions, expliquer les produits et vous aider à faire les premiers pas pour atteindre vos objectifs.

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Nous sommes liés par contrat à Distribution Financière Sun Life (Canada) inc., une compagnie d'assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life. Fonds communs de placement offerts par Placements Financière Sun Life (Canada) inc.